مركز اطلاعات مالی تشریح كرد؛
تحلیل پولشویی در سال ۲۰۲۵
سیب پال: در سال 2025 چند روند عمده جهان را تغییر می دهد و نیاز به توجه افرادی دارد که برای ممانعت از جرایم مالی و کلاهبرداری تلاش می کنند. این روندها شامل راهکار هایی است که از هوش مصنوعی، فناوری ها و منابع جدید، استفاده از اطلاعات، انتظارات تنظیم کننده ها و تمرکز بیشتر بر فعال بودن استفاده می نمایند.
به گزارش سیب پال به نقل از خبرگزاری ایرنا از مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی، پولشویی، پروسه پنهان کردن منشأ پولی که بطور غیرقانونی به دست آمده، به یک تهدید جهانی تبدیل گشته است. گروه ها و سازمان های جنایتکار از سیستم های مدرن بهره برداری می کنند و مشکلات امنیتی، زیست محیطی و بحران های بهداشتی را ادامه می بخشند. ارزیابی مقیاس این فعالیت غیرقانونی دشوار اما قابل توجه است.
آمار پولشویی جهانی
بر اساس گزارش دفتر روبرو شدن با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد (UNODC) سالانه بین ۲ تا پنج درصد از تولید ناخالص داخلی جهانی پولشویی می شود. این به مفهوم مبلغ اعجاب انگیز بین ۷۱۵ تا ۱.۸۷ تریلیون یورو در سال است. در نتیجه نیاز به راهبردهای مؤثر ضدپولشویی (AML) بالاتر از هر زمان دیگری مبرم است.
آمارها نشان میدهد که پولشویی فقط یک مشکل محلی نیست بلکه یک مسأله جهانی است که نیاز به همکاری بین المللی دارد. آمریکا، چین، روسیه و مکزیک بیشترین پولشویی را دارند.
وضعیت پولشویی در سال ۲۰۲۵
در سال ۲۰۲۵ پولشویی شاهد چندین تغییر مهم تحت تأثیر تحولات ژئوپلیتیکی، اصلاحات نظارتی و پیشرفت های فنّاورانه خواهد بود. تعدادی از وضعیت های پیش رو برای سال ۲۰۲۵ عبارت اند از:
۱. افزایش موارد پولشویی: تعداد پرونده های پولشویی در سرتاسر جهان بالا رفته است. با وجود کوشش های مداوم برای مهار این کارها، مجرمان بطور مداوم از نقاط ضعف سوءاستفاده و از روش های پیچیده ای برای پولشویی استفاده می نمایند.
۲. افزایش پولشویی دیجیتال: با دیجیتالی شدن رو به رشد خدمات مالی، پولشویی دیجیتال خصوصاً بوسیله ارزهای دیجیتال، شاهد افزایش قابل توجهی بود. مجرمان از ناشناس بودن ارائه شده توسط ارزهای دیجیتال برای پنهان کردن مسیرهای مالی غیرقانونی خود استفاده می نمایند.
۳. افزایش مجازات پولشویی: مقامات نظارتی در سرتاسر جهان مجازات های سنگینی را برای مؤسساتی که در کارهای پولشویی همدست هستند، اعمال کردند. در آمریکا مجازات جرایم پولشویی در سال ۲۰۲۴ به رکورد بالایی رسید.
رایج ترین روش های مورداستفاده در پولشویی
رایج ترین روش های پولشویی عبارت اند از:
- شرکت های پوسته
- پولشویی مبتنی بر تجارت
- خرید املاک و مستغلات
- قاچاق پول نقد
- تراکنش ارزهای دیجیتال
بر اساس گزارش های جهانی بالاتر از ۵۰ درصد از پرونده های پولشویی شامل ساختارهای پیچیده شرکتی است و حدود ۳۰ درصد از املاک و مستغلات استفاده می نمایند. بخش مالی و معاملات فرامرزی بازهم کانال های کلیدی برای پنهان کردن وجوه غیرقانونی هستند.
وضعیت پولشویی در چند کشور
بررسی آمار مناطق مختلف برای به دست آوردن درک جامعی از روند پولشویی ضرورت دارد. این آمار بینش های مهمی را در مورد مقیاس کارهای پولشویی و اثربخشی اقدامات انجام شده برای مبارزه با آنها ارائه می دهد.
۱. آمریکا
در آمریکا پولشویی بازهم یک نگرانی مهم می باشد. وزارت خزانه داری آمریکا ارزیابی های ریسک ملی سال ۲۰۲۴ را در مورد پولشویی، تامین مالی تروریسم و تامین مالی گسترش سلاح های هسته ای منتشر نمود که مهم ترین تهدیدات مالی غیرقانونی، لطمه پذیری ها و خطرات پیش روی این کشور را برجسته می کند.
این گزارش ها نگرانی های کلیدی مالی را در جواب محیط تهدید و ریسک درحال تحول، تأیید و به روز می کنند. آمریکا در صدر لیست کشورهایی قرار دارد که بالاترین نرخ سرانه رویدادهای ضد پولشویی (AML) را با بالاتر از ۱۱۴۷۲ رویداد دارند؛ حدودا ۳.۵ رویداد برای هر ۱۰۰ هزار نفر است.
طبق گزارش وزارت خزانه داری آمریکا سالانه حدودا ۳۰۰ میلیارد دلار در این کشور پولشویی می شود که ۱۵ تا ۳۸ درصد از فعالیت جهانی پولشویی را شامل می شود. علاوه بر این مقامات آمریکایی جریمه هایی به ارزش ۱۴ میلیارد دلار در رابطه با تخلفات ضدپولشویی در سال ۲۰۲۲ صادر کرده اند.
۲. انگلستان
انگلستان شاهد افزایش کارهای پولشویی بوده است. برای مبارزه با این مشکل، انگلستان اقدامات قوی ضدپولشویی را با تمرکز بر شناخت و تأیید مالکان ذی سود غائی اجرا کرده است. انگلستان با ۱۶۶۴ رویداد ضدپولشویی ثبت شده حدودا ۲.۵ رویداد به ازای هر ۱۰۰ هزار نفر دومین کشور متخلف دنیاست. به طور دقیقتر پولشویی بالاتر از سه چهارم رویدادهای ضدپولشویی در انگلستان را تشکیل می دهد که نشان دهنده شکاف قابل توجهی در کوشش های کشور برای ریشه کن کردن آن در مقایسه با کشورهایی مانند هلند است.
۳. استرالیا
در استرالیا قاچاق مواد مخدر به عنوان بالاترین رویداد ضد پولشوییِ ثبت شده، شناخته شده است که حدودا ۴۰.۹ درصد از کل رویدادهای ضدپولشویی را تشکیل می دهد. این کشور اقدامات مختلفی را برای مبارزه با پولشویی، خصوصاً بوسیله سرمایه گذاری در املاک و طرح های مختلف پولشویی انجام می دهد.
۴. کانادا
کانادا نیز شاهد افزایش کارهای پولشویی بوده و شکست های انطباق ۲۳.۹ درصد از کل رویدادهای ضدپولشویی را تشکیل می دهد. این کشور اقدامات قوی مبارزه با پولشویی را با تمرکز بر شناخت و تأیید مالکان ذی سود غائی اجرا کرده است.
کانادا شاهد افزایش پرونده های پولشویی در رابطه با عواید حاصل از جرم مربوط به معاملات املاک و مستغلات و ارزهای دیجیتال بود. باتوجه به این روندها کانادا چارچوب ضدپولشویی خودرا خصوصاً با تمرکز بر معاملات املاک و مستغلات و ارزهای دیجیتال تقویت کرد.
۵. آلمان
آلمان مانند خیلی از کشورهای دیگر شاهد افزایش قابل توجهی در کارهای پولشویی بوده است. این کشور اقدامات فعالی را برای ممانعت از پولشویی انجام می دهد خصوصاً بوسیله اجرای اقدامات قوی ضدپولشویی و فرآیندهای کارآمد «ورود مشتری».
۶. سنگاپور
بر اساس گزارشی که سنگاپوربیزینس تایمز منتشر کرد، دارایی های مصادره شده در بزرگ ترین پرونده پولشویی این کشور از ۲.۸ میلیارد دلار سنگاپور در ماه اکتبر به بالای ۳ میلیارد دلار سنگاپور (۲.۲۴ میلیارد دلار آمریکا) بالا رفته است.
نتیجه
درحالی که پولشویی بازهم یک تهدید قابل توجه در سطح جهانی است، اجرای اقدامات قوی مبارزه با پولشویی و استفاده از فناوری پیشرفته می تواند بطور قابل توجهی به مبارزه با این مساله کمک نماید. با باخبر ماندن از آخرین آمار در مورد پولشویی و اتخاذ راهکارهای کارآمد ضدپولشویی، کسب وکارها می توانند بطور قابل توجهی به مبارزه جهانی با پولشویی کمک کنند.
منبع: sibpal.ir
این مطلب را می پسندید؟
(0)
(0)
جدیدترین مطالب مرتبط در سیب پال
نظرات بینندگان سیب پال در مورد این مطلب