شناسایی 62 شبکه مشکوک به قاچاق ارز با گردش 6 میلیارد یورویی
به گزارش سیب پال، برپایه اعلام مرکز اطلاعات مالی ۱۷۴ شخص در چارچوب ۶۲ شبکه مشکوک به قاچاق ارز و اختلال در نظام ارزی شناسایی شده است.
هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی درباب مهم ترین کشفیات اخیر مرکز اطلاعات مالی اظهار داشت: در چند ماه گذشته، با تأکید بر رویکرد ریسک محور و تحلیل گزارش های واصله از اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی، موفق شدیم ۱۷۴ شخص را در قالب ۶۲ شبکه مشکوک به قاچاق ارز و اختلال در نظام ارزی شناسایی نماییم. این افراد و شبکه ها در سطح «مشکوک و مظنون» طبقه بندی شده اند و اطلاعات مربوطه به مراجع ذی صلاح قضایی و امنیتی ارسال شده است. البته تاکید می کنم که احراز وقوع تخلف یا جرم نیازمند بررسی های بیشتر توسط مراجع ذی ربط است.
البته بانک مرکزی هم مبادرت به شناسایی ۲۵۱ شخص مظنون به اختلال در شبکه ارزی کشور نموده است. صدمه شناسی این اقدام، بعنوان فرآیندی مستقل، از جانب این مرکز در دست پیگیری بوده و نتایج آن گزارش خواهد شد.
آیا آمار مشخصی از حجم کارهای مالی این شبکه ها در دست دارید؟
بررسی رفتار مالی این اشخاص نشان داده است مجموع معاملات ثبت شده آنها در سیستم های ارزی بانک مرکزی حدود ۱۸۳ میلیون یورو بوده، در صورتیکه گردش حساب آنها در نظام بانکی کشور بالاتر از معادل ۶ میلیارد یورو برآورد می شود.
به عبارت دیگر، تنها حدود ۲ درصد از کارهای ارزی آنها در قالب رسمی ثبت شده است. این شکاف بزرگ نشان دهنده آن است که بخش عمده ای از تبادلات ارزی یا حواله های ارزی خارج از شبکه های رسمی به انجام می رسد.
صرافی ها چه نقشی دراین خصوص داشته اند؟
بررسی جریان ریالی قسمتی از زیست بوم مبادلات ارزی کشور، شامل ۴۴۵ صرافی مجاز همینطور صرافیهای بدون مجوز شناسایی شده، نشان داده است از تاریخ آغاز فعالیت مرکز مبادله ارز و طلای ایران (۲ اسفند ۱۴۰۱)، جریان ریالی صرافیهای مجاز به صورت محسوسی کم شده و در مقابل، جریان ریالی صرافیهای بدون مجوز بالا رفته است.
این وضعیت متأثر از برخی سیاستهای اجرایی در حذف تدریجی صرافی ها از چرخه مبادلات ارزی و جایگزینی نظام بانکی به جای آنهاست که در عمل قسمتی از تقاضای ارز خدماتی بالاتر از سقف تعیین شده بانک مرکزی را بسمت بازار غیررسمی سوق داده است.
علاوه بر این، درباب انطباق فرآیندهای جاری مرکز مبادله ارز و طلای ایران با الزامات مبارزه با پولشویی و شفافیت جریان ریالی مابه ازای حواله های ارزی، ابهامات وجود دارد.
البته با اقدامات اخیر وزارت اقتصاد و بانک مرکزی قسمتی از این مسایل درحال برطرف شدن است.
مرکز اطلاعات مالی برای رصد مؤثر جریان های مالی چه زیرساخت هایی نیاز دارد؟
برای انجام رصد مستمر، برخط و تحلیل شبکه ای جریان های مالی، دسترسی مؤثر و جامع به داده های تراکنش های بانکی ضروریست که زیرساخت های متمرکز در بانک مرکزی مانند دسترسی تجمیعی به تراکنش های درون بانکی فراهم و ملاحظات بخشی ناشی از تبادل داده برطرف شود.
همچنین تأمین ابزار سامانه ای جهت ایجاد تناظر بین جریان ریالی و ارزی در معاملات، مطابق تبصره ۳ ماده (۱۱۰) آئین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، از الزامات مهمست.
در دوره جدید مدیریت بانک مرکزی اطمینان داریم که این ابزارها و دسترسی های لازم تأمین می شود تا پاسخگوی رصد مستمر و برخط - با حداقل تأخیر ممکن- و درنهایت تحلیل دقیق و جامع شبکه ای جریان های مالی باشیم.
راهکار مرکز اطلاعات مالی برای مواجهه با اخلالگران بازار ارز چیست؟
تجربه نشان داده است اتکای صرف به شناسایی و برخورد پسینی، به تنهایی راهکار مؤثر و پایدار نیست. نگاههای پیشگیرانه و ساختاری، مانند تعیین سطح فعالیت مشتریان بانکی، ایجاد و بروزرسانی پروفایل ریسک اشخاص، پایش هوشمند رفتارهای مالی و اعمال کنترل های مبتنی بر ریسک در شبکه بانکی و مالی کشور، اثربخشی به مراتب بیشتری دارد.
این رویکردها بصورت ساختارمند در برنامه اقدام داخلی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پیشبینی و تدوین شده اند که لازم است تمامی دستگاه های مرتبط برای اجرای آن اهتمام لازم را داشته باشند.
برای رفع موانع موجود چه پیشنهادهایی دارید؟
ضروری است تدابیری در سطح کلان اتخاذ شود؛ از جمله:
پیگیری لازم توسط مراجع قضایی و امنیتی در مورد شبکه های شناسایی شده.
فراهم سازی دسترسی مؤثر و نظام مند مرکز اطلاعات مالی به اطلاعات تراکنش های بانکی.
ابلاغ الزامات لازم به شبکه بانکی برای همکاری کامل در زمینه دسترسی به داده های تراکنش های درون بانکی.
اتخاذ تدابیر موردنیاز برای پیگیری مؤثر از اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی، با هدف شفاف سازی جریان ریال، ارتقاء انضباط مالی و اجرای مؤثر برنامه اقدام داخلی.
با توجه به این که مرکز اطلاعات مالی بالاتر از سه سال است بصورت مستمر پیگیر اجرای این موارد بوده، امیدواریم با حمایت سطوح بالاتر و تأمین ابزارها و اختیارات لازم، بتوانیم قدمهای مؤثرتری در جهت شفاف سازی جریان های مالی و ارتقاء انضباط مالی کشور برداریم.
نکته پایانی؟
کشفیات سالهای قبل و اخیر مرکز اطلاعات مالی نشان دهنده وجود شبکه هایی است که خارج از چارچوب رسمی به کارهای ارزی می پردازند. برای مقابله مؤثر با این پدیده، علاوه بر شناسایی و برخورد قضایی، نیازمند تقویت زیرساخت های نظارتی، دسترسی جامع به داده های بانکی و اجرای نگاههای پیشگیرانه هستیم. سیاستهای ارزی جدید دولت، تعامل همه جانبه نهادهای مرتبط در فراهم آوری ابزارها و اختیارات لازم، می تواند به شفاف سازی جریان های مالی و تحقق اهداف مبارزه با پولشویی کمک شایانی کند.
منبع: تسنیماین شکاف بزرگ نشان دهنده آن است که بخش عمده ای از تبادلات ارزی یا حواله های ارزی خارج از شبکه های رسمی به انجام می رسد.
صرافی ها چه نقشی دراین خصوص داشته اند؟
بررسی جریان ریالی قسمتی از زیست بوم مبادلات ارزی کشور، شامل ۴۴۵ صرافی مجاز همچنین صرافیهای بدون مجوز شناسایی شده، نشان داده است از تاریخ آغاز فعالیت مرکز مبادله ارز و طلای ایران (۲ اسفند ۱۴۰۱)، جریان ریالی صرافیهای مجاز به شکل محسوسی کم شده و در مقابل، جریان ریالی صرافیهای بدون مجوز بالا رفته است.
این وضعیت متأثر از برخی سیاست های اجرایی در حذف تدریجی صرافی ها از چرخه مبادلات ارزی و جایگزینی نظام بانکی به جای آنهاست که در عمل قسمتی از تقاضای ارز خدماتی بالاتر از سقف تعیین شده بانک مرکزی را بسمت بازار غیررسمی سوق داده است.
علاوه بر این، درباب انطباق فرآیندهای جاری مرکز مبادله ارز و طلای ایران با الزامات مبارزه با پولشویی و شفافیت جریان ریالی مابه ازای حواله های ارزی، ابهامات وجود دارد. البته با اقدامات اخیر وزارت اقتصاد و بانک مرکزی قسمتی از این مسائل در حال برطرف شدن است.
مرکز اطلاعات مالی برای رصد مؤثر جریان های مالی چه زیرساخت هایی نیاز دارد؟
برای انجام رصد مستمر، برخط و تحلیل شبکه ای جریان های مالی، دسترسی مؤثر و جامع به داده های تراکنش های بانکی ضروری است که زیرساخت های متمرکز در بانک مرکزی مانند دسترسی تجمیعی به تراکنش های درون بانکی فراهم و ملاحظات بخشی ناشی از تبادل داده برطرف شود.
همچنین تأمین ابزار سامانه ای جهت ایجاد تناظر بین جریان ریالی و ارزی در معاملات، مطابق تبصره ۳ ماده (۱۱۰) بخشنامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، از الزامات مهمست.
در دوره ی جدید مدیریت بانک مرکزی اطمینان داریم که این ابزارها و دسترسی های لازم تأمین می شود تا پاسخگوی رصد مستمر و برخط - با حداقل تأخیر ممکن- و درنهایت تحلیل دقیق و جامع شبکه ای جریان های مالی باشیم.
راهکار مرکز اطلاعات مالی برای مواجهه با اخلالگران بازار ارز چیست؟
تجربه نشان داده است اتکای صرف به شناسایی و برخورد پسینی، به تنهایی راهکار مؤثر و پایدار نیست.
این رویکردها به صورت ساختارمند در برنامه اقدام داخلی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پیش بینی و تدوین شده اند که لازم است تمامی دستگاههای مرتبط برای اجرای آن اهتمام لازم را داشته باشند.
برای رفع موانع موجود چه پیشنهادهایی دارید؟
ضروری است تدابیری در سطح کلان اتخاذ شود؛ از جمله:
پیگیری لازم توسط مراجع قضایی و امنیتی در مورد شبکه های شناسایی شده.
فراهم سازی دسترسی مؤثر و نظام مند مرکز اطلاعات مالی به اطلاعات تراکنش های بانکی.
ابلاغ الزامات لازم به شبکه بانکی برای همکاری کامل در حوزه دسترسی به داده های تراکنش های درون بانکی.
اتخاذ تدابیر موردنیاز برای پیگیری مؤثر از اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی، با هدف شفاف سازی جریان ریال، ارتقاء انضباط مالی و اجرای مؤثر برنامه اقدام داخلی.
با توجه به اینکه مرکز اطلاعات مالی بالاتر از سه سال است به صورت مستمر پیگیر اجرای این موارد بوده، امیدواریم با حمایت سطوح بالاتر و تأمین ابزارها و اختیارات لازم، بتوانیم قدمهای مؤثرتری در جهت شفاف سازی جریان های مالی و ارتقاء انضباط مالی کشور برداریم.
نکته پایانی؟
کشفیات سالهای گذشته و اخیر مرکز اطلاعات مالی نشان دهنده وجود شبکه هایی است که خارج از چارچوب رسمی به کارهای ارزی می پردازند.
منبع: sibpal.ir
این مطلب را می پسندید؟
(0)
(0)
جدیدترین مطالب مرتبط در سیب پال
نظرات بینندگان سیب پال در مورد این مطلب