اعلام سقف جدید تراکنش های بانکی
به گزارش سیب پال، بانک مرکزی دستورالعمل جدیدی برای کنترل گردش حساب مشتریان بانکی صادر کرد که تمامی بانکها موظف به اجرای آن هستند.
به گزارش سیب پال به نقل از خبر آنلاین، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه ای رسمی، شبکه بانکی کشور را موظف کرده تا دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان موسسات اعتباری» را اجرا کنند.
اقتصادآنلاین نوشت: این دستورالعمل که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر طبق ماده ۶۷ آئین نامه اجرائی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده، امکان رصد و کنترل دقیق رفتار مالی مشتریان را فراهم می آورد.
سقف گردش حساب برمبنای نوع مشتری
برمبنای بخشنامه، بانکها باید سطح فعالیت سالانه مشتریان حقیقی و حقوقی را تعیین کنند. به این ترتیب:
مشتریان حقیقی مزدبگیر، حقیقی بدون شغل و حقوقی های غیرفعال سقف مشخصی برای واریز و برداشت خواهند داشت.
صاحبان کسب و کار و اشخاص حقوقی فعال دو سقف جداگانه برای حساب های تجاری و غیرتجاری دریافت می کنند.
سامانه هوشمند برای شناسایی مغایرت ها
بانکها وظیفه دارند سامانه ای هوشمند راه اندازی کنند که هرگونه مغایرت مالی را شناسایی کند. در صورت عدم مراجعه مشتری ظرف یک هفته، خدمات غیرحضوری او مسدود شده و سقف برداشت روزانه کارت کاهش پیدا می کند.
اگر گردش حساب مشتری از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تغییر سطح فعالیت تنها با تأیید واحد مبارزه با پولشویی امکانپذیر است.
همین طور در صورت امتناع مشتری از ارایه مدارک معتبر، سقف فعالیت محدود خواهد شد و تعیین سطح فعالیت بالای حد مشخص، تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی به انجام می رسد.
استثنا برای تراکنش های غیرتجاری
ماده ۸ دستورالعمل نحوه برخورد بانکها با تراکنش های غیرتجاری را مشخص کرده است. خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گرانبها در محاسبه سامانه ای لحاظ نمی گردد، اما اطلاعات تراکنش ها در سوابق مشتری ثبت خواهد شد.
در صورتیکه افزایش حجم تراکنش ها ناشی از تغییر وضعیت اقتصادی مشتری باشد، بانک موظف است مدارک لازم را دریافت و سطح فعالیت را اصلاح نماید. اگر مدارک ارایه شده تأیید نشود، گزارش کامل بهمراه مستندات به مرکز اطلاعات مالی ارسال خواهد شد.
ثبت و اطلاع رسانی سطح فعالیت
پس از راه اندازی زیرساخت ها در سامانه نهاب بانک مرکزی، هر سطح فعالیت باید در این سامانه ثبت و شناسه شهاب آن تأیید شود. تغییرات بعدی تنها با تأیید بانک مرکزی امکانپذیر خواهد بود.
بانکها موظف اند سقف فعالیت و تغییرات آنرا بوسیله پیامک یا وبسایت رسمی به مشتریان اطلاع دهند و امکان اعتراض یا بررسی دوباره فراهم باشد. بانک مرکزی نیز بر ابلاغ سریع دستورالعمل و اجرای دقیق آن نظارت خواهد نمود.
این مطلب را می پسندید؟
(0)
(0)
جدیدترین مطالب مرتبط در سیب پال
نظرات بینندگان سیب پال در مورد این مطلب