بانك مركزی اعلام كرد
تأمین مالی ۱۰۰ هزار میلیاردی معاملات بورس کالا با اوراق گام
به گزارش سیب پال، مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی از تأمین مالی غیرتورمی بخش تولید با انتشار اوراق گام اطلاع داد و اظهار داشت: در جهت متنوع سازی روش های تأمین مالی غیر تورمی تولید و رفع مشکلات اعتباری بنگاه ها سال جاری حداقل ۱۰۰ هزار میلیارد تومان از معاملات بورس کالا با ابزارهای اعتباری مانند اوراق گام تأمین مالی می شود.
به گزارش سیب پال به نقل از ایسنا، حمید آذرمند خاطرنشان کرد: دستورالعمل معاملات بورس کالا با استفاده از ابزارهای اعتباری به شبکه بانکی ابلاغ و زیرساخت های لازم فراهم گشته است که انتظار می رود این هدف در نیمه دوم سالجاری محقق شود.
لازم به ذکر است؛ یکی از اقداماتی که بانک مرکزی اخیراً آنرا اجرا کرد، بازبینی و اصلاح دستورالعمل اوراق گام بود. اوراق گام یک ابزار تأمین مالی تعهدی است که به دلیل برخی اشکالات و محدودیت ها، کارکرد محدودی در تأمین مالی تولید داشت که برپایه دستورالعمل جدید، اوراق گام ابزاری بسیار کارآمد برای تأمین مالی زنجیره ای خواهد بود.
طبق دستورالعمل جدید، بانکها مبتنی بر فاکتور و بنا به درخواست مشتریان، اوراق گام را صادر و در اختیار فروشنده مواد اولیه قرار می دهند. این اوراق از آغاز صدور تا سررسید اوراق، به سادگی به منظور خرید مواد اولیه قابلیت انتقال در زنجیره را خواهند داشت.
طبق اعلام بانک مرکزی، امکان عرضه اوراق گام در بازار ثانویه هم همواره وجود دارد و در دستورالعمل جدید، حد اعتباری بنگاه تا ۱۳۰ درصد فروش سال قبل افزایش پیدا کرده و معافیت از نسبت های نظارتی و محدودیت های کنترل رشد ترازنامه برای بانکها منظور شده است.
لازم به توضیح است که حسب مصوبات، اوراق گام صرفا در سامانه بانک مرکزی و توسط بانکها صادر می شود و بنابراین شفافیت و نظارت پذیری آن به شکل مناسبی امکان پذیر است. بنابراین اوراق گام یک ابزار تأمین مالی کارآمد برای بنگاه های اقتصادی بشمار می رود که با استفاده از آن میتوان سرمایه در گردش بنگاه های اقتصادی را بدون آثار تورمی تأمین کرد.
این اوراق توسط بانکهای عامل و در سررسید یک تا ۱۲ ماه منتشر می شود و بازپرداخت آن هم توسط بانکها در سررسید تضمین می شود. کارمزد صدور این اوراق همانند کارمزد ضمانت نامه است و بانکها مجازند به مشتریان خود در کارمزد صدور اوراق تخفیف بدهند.
ذینفع اوراق سه گزینه دارد؛ انتقال به ذینفع جدید بابت خرید کالا و خدمت تنزیل در بازار سرمایه و نگهداری اوراق و تسویه در سررسید.
حد اعتباری بالاتر در مقایسه با تسهیلات بانکی، امکان انتقال به بازار سرمایه در هر زمان توسط ذی نفع، امکان انتقال در زنجیره به سهولت و بدون کارمزد و معافیت های موثر جهت تشویق بنگاه ها همچون مزایای اوراق گام است.
بر طبق این گزارش، مجموع اوراق گام صادر شده توسط بانکها از بهمن ۱۳۹۹ تا پایان مهر ۱۴۰۱ برابر با ۳۰.۲ هزار میلیارد تومان است که بیشتر از ۲۱.۴ هزار میلیارد تومان آن در ارتباط با عملکرد ماه های اخیر است.
با عنایت به اصلاح دستورالعمل گام و مشوق های در نظر گرفته شده جهت استفاده از این ابزار، عملکرد صدور اوراق گام طی ماه های اخیر با افزایش قابل توجه روبرو شده و روند استفاده از این ابزار صعودی است.
بنابر اعلام بانک مرکزی در سال نخست استفاده از این ابزار صرفا برخی صنایع مانند خودرو، قطعه سازی و لوازم خانگی از این ابزار استفاده کردند ولی در چهار ماه اخیر، طیف بسیار متنوعی از فعالیتهای اقتصادی شامل صنایع خودرو، قطعه سازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، کشاورزی، صنایع دارویی، صنایع شیمیایی، فلزات اساسی، محصولات فلزی، مصالح ساختمانی، صنایع الکتریکی و الکترونیکی از این ابزار برای تأمین مالی تولید بهره برده اند.
همچنین، تعداد صدور اوراق گام توسط بانکها به ۱۱۲ فقره و تعداد بانکهای فعال در صدور اوراق به ۱۰ بانک افزایش پیدا کرده است. البته لازم به ذکر است که مجوز صدور اوراق گام به ۲۴ بانک ابلاغ گردیده و بانکهای دارای مجوز صدور اوراق گام می توانند از راه سامانه گام و در قالب ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، مبادرت به انتشار اوراق کنند.
با عنایت به مصوبات ستاد اقتصادی دولت، تکلیف شده است تا حداقل ۲۰ درصد از کل تسهیلات پرداختی به بخش تولید امسال از راه تأمین مالی زنجیره ای صورت گیرد. به منظور تحقق هدفگذاری مذکور، بگونه ای برنامه ریزی شده است که تا آخر سال جاری حداقل به میزان ۱۰۰ هزار میلیارد تومان از معاملات بورس کالا از راه ابزارهای اعتباری مانند اوراق گام تسویه شده و همینطور تأمین مالی سرمایه در گردش زنجیره نفت، گاز، فرآورده های نفتی، پتروشیمی و صنایع شیمیایی و هم زنجیره صنایع غذایی و کشاورزی حداقل به میزان ۱۰۰ هزار میلیارد تومان با استفاده از ابزارهای تأمین مالی زنجیره ای از قبیل اوراق گام صورت پذیرد.
تأمین مالی زنجیره ای، مجموعه ای از شیوه ها و عملیات تأمین مالی است که منجر به بهبود مدیریت سرمایه در گردش بنگاه های تولیدی می شود. در این شیوه ها، انواع زیرساخت ها و ابزارهای مالی (مانند گام، برات الکترونیک، کارت اعتباری، اعتبار اسنادی و...) مورد استفاده قرار می گیرد. در این میان، «اوراق گام» یکی از انواع ابزارهای مالی است که می تواند برای تأمین مالی بنگاه های اقتصادی استفاده گردد. در این خصوص، در نظر است که با اصلاح و رفع نقصها دستورالعمل گام، در آینده نزدیک از این ابزار به صورت گسترده تری در تأمین مالی زنجیره ای استفاده گردد.
بنابراین ابزارهایی مانند برات الکترونیکی، سفته الکترونیکی، کارت اعتباری، اعتبار اسنادی داخلی مدت دار، اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) و سایر ابزارهای مالی و تجاری مجازی می باشند که مؤسسه اعتباری با به کارگیری آنها می تواند مبادرت به عرضه خدمات تأمین مالی زنجیره ای و گردش اعتبار در طول زنجیره های تأمین کند.
این مطلب را می پسندید؟
(0)
(0)
جدیدترین مطالب مرتبط در سیب پال
نظرات بینندگان سیب پال در مورد این مطلب